YZCR－2016－01024

永政辦發(fā)〔2016〕30號(hào)

永州市人民政府辦公室

關(guān)于印發(fā)《永州市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》的通知

各縣區(qū)人民政府，各管理區(qū)，永州經(jīng)濟(jì)技術(shù)開發(fā)區(qū)，市政府各辦委局、各直屬機(jī)構(gòu)，中央、省駐永相關(guān)單位：

《永州市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案》已經(jīng)市人民政府同意，現(xiàn)印發(fā)給你們，請(qǐng)認(rèn)真組織實(shí)施。

永州市人民政府辦公室

2016年7月13日

永州市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案

為貫徹落實(shí)黨中央、國務(wù)院決策部署，鼓勵(lì)和保護(hù)真正有價(jià)值的互聯(lián)網(wǎng)金融創(chuàng)新，凈化互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融發(fā)展，有效防范互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)《國務(wù)院辦公廳關(guān)于印發(fā)互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案的通知》（國辦發(fā)〔2016〕21號(hào)）、人民銀行等部門《關(guān)于促進(jìn)互聯(lián)網(wǎng)金融健康發(fā)展的指導(dǎo)意見》（銀發(fā)〔2015〕221號(hào)）和《湖南省人民政府辦公廳關(guān)于印發(fā)〈湖南省互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作實(shí)施方案〉的通知》（湘政辦發(fā)〔2016〕38號(hào)）精神，結(jié)合我市實(shí)際，制定本方案。

一、工作目標(biāo)和原則

（一）工作目標(biāo)。

通過對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域違法違規(guī)行為的清理整治，有效防范和化解金融風(fēng)險(xiǎn)，規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)金融業(yè)態(tài)，優(yōu)化市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)環(huán)境，遏制互聯(lián)網(wǎng)金融案件及非法集資高發(fā)頻發(fā)勢(shì)頭；通過總結(jié)專項(xiàng)整治工作經(jīng)驗(yàn)，建立和完善長(zhǎng)效機(jī)制，實(shí)現(xiàn)規(guī)范與發(fā)展并舉，金融創(chuàng)新與風(fēng)險(xiǎn)防范并重，充分發(fā)揮互聯(lián)網(wǎng)金融的積極作用。

（二）工作原則。

打擊非法，保護(hù)合法。明確各項(xiàng)業(yè)務(wù)合法與非法、合規(guī)與違規(guī)的邊界，守住法律和風(fēng)險(xiǎn)底線。對(duì)合法合規(guī)行為予以保護(hù)支持，對(duì)違法違規(guī)行為予以堅(jiān)決打擊。

積極穩(wěn)妥，有序化解。堅(jiān)持穩(wěn)扎穩(wěn)打，講究方法步驟，針對(duì)不同風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域，明確重點(diǎn)問題，分類施策。根據(jù)違法違規(guī)情節(jié)輕重和社會(huì)危害程度區(qū)別對(duì)待，做好風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估，依法、有序、穩(wěn)妥處置風(fēng)險(xiǎn)，防范處置風(fēng)險(xiǎn)過程中存在的風(fēng)險(xiǎn)。同時(shí)堅(jiān)持公平公正開展整治，不搞例外。

明確分工，強(qiáng)化協(xié)作。按照部門職責(zé)和本方案要求，采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)明確責(zé)任分工。堅(jiān)持問題導(dǎo)向，集中力量對(duì)當(dāng)前互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域主要風(fēng)險(xiǎn)開展整治，有效整治各類違法違規(guī)活動(dòng)。充分考慮互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)特點(diǎn)，加強(qiáng)跨部門、跨區(qū)域協(xié)作，真正把整治任務(wù)和整治責(zé)任落到實(shí)處。

遠(yuǎn)近結(jié)合，邊整邊改。立足當(dāng)前，切實(shí)防范化解互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域存在的風(fēng)險(xiǎn)，對(duì)違法違規(guī)行為形成有效震懾。著眼長(zhǎng)遠(yuǎn)，以此次專項(xiàng)整治為契機(jī)，及時(shí)總結(jié)經(jīng)驗(yàn)，形成制度，建立健全互聯(lián)網(wǎng)金融及民間融資監(jiān)管長(zhǎng)效機(jī)制。

二、整治重點(diǎn)

（一）P2P網(wǎng)絡(luò)借貸和股權(quán)眾籌業(yè)務(wù)。

1．P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)不得設(shè)立資金池，不得發(fā)放貸款，不得非法集資，不得自融自擔(dān)、代替客戶承諾保本保息、期限錯(cuò)配、期限拆分、虛假宣傳、虛構(gòu)標(biāo)的，不得通過虛構(gòu)、夸大融資項(xiàng)目收益前景等方法誤導(dǎo)出借人，除信用信息采集及核實(shí)、貸后跟蹤、抵質(zhì)押管理等業(yè)務(wù)外，不得從事線下營(yíng)銷。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)應(yīng)嚴(yán)格遵守法律和政策要求，真正體現(xiàn)信息中介性質(zhì)。

2．股權(quán)眾籌平臺(tái)不得發(fā)布虛假標(biāo)的，不得自籌，不得“明股實(shí)債”或變相亂集資，平臺(tái)上的融資者未經(jīng)批準(zhǔn)，不得擅自公開或變相公開發(fā)行股票，強(qiáng)化對(duì)融資者、股權(quán)眾籌平臺(tái)的信息披露義務(wù)和股東權(quán)益保護(hù)要求，不得進(jìn)行虛假陳述和誤導(dǎo)性宣傳。

3．P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)未經(jīng)批準(zhǔn)不得從事資產(chǎn)管理、股票承銷、經(jīng)紀(jì)（代理買賣）、證券投資咨詢等證券業(yè)務(wù)以及債權(quán)或股權(quán)轉(zhuǎn)讓、高風(fēng)險(xiǎn)證券市場(chǎng)配資等金融業(yè)務(wù)。P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)客戶資金與自有資金應(yīng)分賬管理，遵循專業(yè)化運(yùn)營(yíng)原則，嚴(yán)格落實(shí)客戶資金第三方存管要求，選擇符合條件的銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)作為資金存管機(jī)構(gòu)，保護(hù)客戶資金安全，不得挪用或占用客戶資金。

4．房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)、房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)和互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)等未取得相關(guān)金融資質(zhì)，不得利用P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)和股權(quán)眾籌平臺(tái)從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)；取得相關(guān)金融資質(zhì)的，不得違規(guī)開展房地產(chǎn)金融相關(guān)業(yè)務(wù)。從事房地產(chǎn)金融業(yè)務(wù)的企業(yè)應(yīng)遵守宏觀調(diào)控政策和房地產(chǎn)金融管理相關(guān)規(guī)定。規(guī)范互聯(lián)網(wǎng)“眾籌買房”等行為，嚴(yán)禁各類機(jī)構(gòu)開展“首付貸”性質(zhì)的業(yè)務(wù)。

（二）通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)。

1．互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)不得依托互聯(lián)網(wǎng)開展相應(yīng)業(yè)務(wù)，開展業(yè)務(wù)的實(shí)質(zhì)應(yīng)符合取得的業(yè)務(wù)資質(zhì)。互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)和傳統(tǒng)金融企業(yè)平等競(jìng)爭(zhēng)，行為規(guī)則和監(jiān)管要求保持一致。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)實(shí)質(zhì)認(rèn)定業(yè)務(wù)屬性。

2．未經(jīng)相關(guān)部門批準(zhǔn)，不得將私募發(fā)行的多類金融產(chǎn)品通過打包、拆分等形式向公眾銷售。采取“穿透式”監(jiān)管方法，根據(jù)業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性執(zhí)行相應(yīng)監(jiān)管規(guī)定。銷售金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性制度標(biāo)準(zhǔn)，披露信息和提示風(fēng)險(xiǎn)，不得將產(chǎn)品銷售給與風(fēng)險(xiǎn)承受能力不相匹配的客戶。

3．金融機(jī)構(gòu)不得依托互聯(lián)網(wǎng)通過各類資產(chǎn)管理產(chǎn)品嵌套開展資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)、規(guī)避監(jiān)管要求。應(yīng)綜合資金來源、中間環(huán)節(jié)與最終投向等全流程信息，采取“穿透式”監(jiān)管方法，透過表面判定業(yè)務(wù)本質(zhì)屬性、監(jiān)管職責(zé)和應(yīng)遵循的行為規(guī)則與監(jiān)管要求。

4．同一集團(tuán)內(nèi)取得多項(xiàng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的，不得違反關(guān)聯(lián)交易等相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)范。按照與傳統(tǒng)金融企業(yè)一致的監(jiān)管規(guī)則，要求集團(tuán)建立“防火墻”制度，遵循關(guān)聯(lián)交易等方面的監(jiān)管規(guī)定，切實(shí)防范風(fēng)險(xiǎn)交叉?zhèn)魅尽?/p>

5．各類商品交易場(chǎng)所、文化藝術(shù)品交易場(chǎng)所不得從事違反法律法規(guī)和政策規(guī)定的互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)。

（三）第三方支付業(yè)務(wù)。

1．非銀行支付機(jī)構(gòu)不得挪用、占用客戶備付金，客戶備付金賬戶應(yīng)開立在人民銀行或符合要求的商業(yè)銀行。人民銀行或商業(yè)銀行不向非銀行支付機(jī)構(gòu)備付金賬戶計(jì)付利息，防止支付機(jī)構(gòu)以“吃利差”為主要盈利模式，理順支付機(jī)構(gòu)業(yè)務(wù)發(fā)展激勵(lì)機(jī)制，引導(dǎo)非銀行支付機(jī)構(gòu)回歸提供小額、快捷、便民小微支付服務(wù)的宗旨。

2．非銀行支付機(jī)構(gòu)不得連接多家銀行系統(tǒng)，變相開展跨行清算業(yè)務(wù)。非銀行支付機(jī)構(gòu)開展跨行支付業(yè)務(wù)應(yīng)通過人民銀行跨行清算系統(tǒng)或者具有合法資質(zhì)的清算機(jī)構(gòu)進(jìn)行。

3．開展支付業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)應(yīng)依法取得相應(yīng)業(yè)務(wù)資質(zhì)，不得無證經(jīng)營(yíng)支付業(yè)務(wù)，開展商戶資金結(jié)算、個(gè)人POS機(jī)收付款、發(fā)行多用途預(yù)付卡、網(wǎng)絡(luò)支付等業(yè)務(wù)。

（四）互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等行為。

互聯(lián)網(wǎng)金融領(lǐng)域廣告等宣傳行為應(yīng)依法合規(guī)、真實(shí)準(zhǔn)確，不得對(duì)金融產(chǎn)品和業(yè)務(wù)進(jìn)行不當(dāng)宣傳。未取得相關(guān)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，不得對(duì)金融業(yè)務(wù)或公司形象進(jìn)行宣傳。取得相關(guān)業(yè)務(wù)資質(zhì)的，宣傳內(nèi)容應(yīng)符合相關(guān)法律法規(guī)規(guī)定，需經(jīng)有權(quán)部門許可的，應(yīng)當(dāng)與許可的內(nèi)容相符合，不得進(jìn)行誤導(dǎo)性、虛假違法宣傳。

三、工作措施和手段

（一）嚴(yán)格準(zhǔn)入管理。設(shè)立金融機(jī)構(gòu)、從事金融活動(dòng)，必須接受準(zhǔn)入管理。未經(jīng)相關(guān)職能部門批準(zhǔn)或備案從事金融活動(dòng)的，由金融管理部門會(huì)同工商部門予以認(rèn)定和查處，情節(jié)嚴(yán)重的，予以取締。工商部門根據(jù)金融管理部門的認(rèn)定意見，依法吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照；涉嫌犯罪的，公安機(jī)關(guān)依法查處。非金融機(jī)構(gòu)、不從事金融活動(dòng)的企業(yè)，在注冊(cè)名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中原則上不得使用“交易所”、“交易中心”“金融”、“資產(chǎn)管理”、“理財(cái)”、“基金”、“基金管理”、“投資管理”、“財(cái)富管理”、“股權(quán)投資基金”、“網(wǎng)貸”、“網(wǎng)絡(luò)借貸”、“P2P”、“股權(quán)眾籌”、“私募股權(quán)眾籌”、“互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)”、“支付”等字樣。凡在名稱和經(jīng)營(yíng)范圍中選擇使用上述字樣的企業(yè)（包括存量企業(yè)），工商部門將注冊(cè)信息及時(shí)告知金融管理部門，金融管理部門、工商部門予以重點(diǎn)關(guān)注，從嚴(yán)監(jiān)管，加強(qiáng)協(xié)調(diào)溝通，及時(shí)發(fā)現(xiàn)識(shí)別企業(yè)擅自從事金融活動(dòng)的風(fēng)險(xiǎn)，視情節(jié)采取整治措施。

（二）強(qiáng)化資金監(jiān)測(cè)。加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)資金賬戶及跨行清算的集中管理，對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)的資金賬戶、股東身份、資金來源和資金運(yùn)用等情況進(jìn)行全面監(jiān)測(cè)。嚴(yán)格要求互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)客戶資金第三方存管制度，存管銀行要加強(qiáng)對(duì)相關(guān)資金賬戶的監(jiān)督。在整治過程中，特別要做好對(duì)客戶資金的保護(hù)工作。

（三）建立舉報(bào)和“重獎(jiǎng)重罰”制度。針對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融違法違規(guī)活動(dòng)隱蔽性強(qiáng)的特點(diǎn)，發(fā)揮社會(huì)監(jiān)督作用，根據(jù)屬地原則，建立舉報(bào)制度，出臺(tái)舉報(bào)規(guī)則，市政府金融辦和各縣區(qū)金融辦設(shè)立舉報(bào)平臺(tái)，為整治工作提供線索。推行“重獎(jiǎng)重罰”制度，按違法違規(guī)經(jīng)營(yíng)數(shù)額的一定比例進(jìn)行處罰，提高違法成本，對(duì)提供線索的舉報(bào)人提供法律保護(hù)并給予適當(dāng)獎(jiǎng)勵(lì)，獎(jiǎng)勵(lì)資金由各級(jí)財(cái)政予以安排，強(qiáng)化正面激勵(lì)。加強(qiáng)失信、投訴和舉報(bào)信息共享。

（四）加大整治不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)工作力度。對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)為搶占市場(chǎng)份額向客戶提供顯失合理的超高回報(bào)率以及變相補(bǔ)償?shù)炔徽?dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為予以清理規(guī)范。高風(fēng)險(xiǎn)高收益金融產(chǎn)品應(yīng)嚴(yán)格執(zhí)行投資者適當(dāng)性標(biāo)準(zhǔn)，強(qiáng)化信息披露要求。明確互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)不得以顯性或隱性方式，通過自有資金補(bǔ)償、交叉補(bǔ)償或使用其他客戶資金向客戶提供高回報(bào)金融產(chǎn)品。高度關(guān)注互聯(lián)網(wǎng)金融產(chǎn)品承諾或?qū)嶋H收益水平明顯高于項(xiàng)目回報(bào)率或行業(yè)水平相關(guān)情況。

（五）加強(qiáng)內(nèi)控管理。金融管理部門和各級(jí)金融辦對(duì)機(jī)構(gòu)自身與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作開展業(yè)務(wù)進(jìn)行清理排查，嚴(yán)格內(nèi)控管理要求，不得違反相關(guān)法律法規(guī)，不得與未取得相應(yīng)金融業(yè)務(wù)資質(zhì)的互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)開展合作，不得通過互聯(lián)網(wǎng)開展跨界金融活動(dòng)進(jìn)行監(jiān)管套利。金融管理部門和地方人民政府在分領(lǐng)域、分地區(qū)整治中，應(yīng)對(duì)由其監(jiān)管的機(jī)構(gòu)與互聯(lián)網(wǎng)企業(yè)合作開展業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行清理整頓。

（六）用好技術(shù)手段。利用互聯(lián)網(wǎng)思維做好互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管工作。研究建立互聯(lián)網(wǎng)金融監(jiān)管技術(shù)支持系統(tǒng)，通過網(wǎng)上巡查、網(wǎng)站對(duì)接、數(shù)據(jù)分析等技術(shù)手段，摸底互聯(lián)網(wǎng)金融服務(wù)總體情況，采集和報(bào)送相關(guān)輿情信息，及時(shí)向相關(guān)單位預(yù)警可能出現(xiàn)的群體性事件，及時(shí)發(fā)現(xiàn)互聯(lián)網(wǎng)金融異常事件和可疑網(wǎng)站，提供互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)安全防護(hù)服務(wù)。

四、工作機(jī)制和分工

（一）加強(qiáng)組織領(lǐng)導(dǎo)。為確?；ヂ?lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作扎實(shí)有效開展，在市政府統(tǒng)一領(lǐng)導(dǎo)下，成立全市互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組（以下簡(jiǎn)稱市領(lǐng)導(dǎo)小組）。市委常委、常務(wù)副市長(zhǎng)唐湘林任組長(zhǎng)，市人民政府副秘書長(zhǎng)陳景茂，市政府金融辦、人民銀行永州中心支行主要負(fù)責(zé)人任副組長(zhǎng)，市委宣傳部、市委政法委、市發(fā)改委、市公安局、市財(cái)政局、市住建局、市商務(wù)和糧食局、市教育局、市文體廣新局、市工商局、市政府法制辦、永州銀監(jiān)分局、市信訪局、市中級(jí)人民法院、市人民檢察院、市房產(chǎn)局、市保險(xiǎn)協(xié)會(huì)等單位負(fù)責(zé)人為成員。相關(guān)分領(lǐng)域整治工作由人民銀行永州中心支行、永州銀監(jiān)分局、市工商局、市保險(xiǎn)協(xié)會(huì)等分別牽頭為主，市政府金融辦參與各相關(guān)分領(lǐng)域整治工作。

市領(lǐng)導(dǎo)小組下設(shè)辦公室，由市政府金融辦主要負(fù)責(zé)人兼任辦公室主任。辦公室負(fù)責(zé)專項(xiàng)整治工作方案制定及協(xié)調(diào)實(shí)施，負(fù)責(zé)專項(xiàng)整治工作情況調(diào)度、現(xiàn)場(chǎng)督查督辦、綜合反饋、信息收集和報(bào)送等工作。市政府金融辦、人民銀行永州中心支行、永州銀監(jiān)分局、市公安局、市住建局、市商務(wù)和糧食局、市工商局、市保險(xiǎn)協(xié)會(huì)各抽調(diào)1名工作人員參與日常工作。各單位指定1名聯(lián)絡(luò)員，負(fù)責(zé)專項(xiàng)整治工作期間的聯(lián)絡(luò)工作。市財(cái)政根據(jù)工作需要安排一定工作經(jīng)費(fèi)。

（二）明確縣區(qū)人民政府職責(zé)。各縣區(qū)人民政府（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會(huì)）要認(rèn)真落實(shí)屬地管理職責(zé)，高度重視，相應(yīng)成立互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)整治工作領(lǐng)導(dǎo)小組，組織本地區(qū)專項(xiàng)整治工作，制定本地區(qū)專項(xiàng)整治工作方案并向市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)備，定期向市領(lǐng)導(dǎo)小組報(bào)告工作進(jìn)展情況，及時(shí)報(bào)告重大風(fēng)險(xiǎn)隱患，完成市領(lǐng)導(dǎo)小組交辦的各項(xiàng)工作。各縣區(qū)人民政府應(yīng)充分發(fā)揮資源統(tǒng)籌調(diào)動(dòng)、靠近基層一線優(yōu)勢(shì)，做好本地區(qū)摸底排查工作，按照注冊(cè)地對(duì)從業(yè)機(jī)構(gòu)進(jìn)行歸口管理，對(duì)涉嫌違法違規(guī)的從業(yè)機(jī)構(gòu)，區(qū)分情節(jié)輕重分類施策、分類處置，切實(shí)承擔(dān)起專項(xiàng)整治責(zé)任。各級(jí)人民政府（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會(huì)）應(yīng)全面落實(shí)源頭維穩(wěn)措施，積極預(yù)防、全力化解、妥善處置金融領(lǐng)域不穩(wěn)定問題，堅(jiān)決守住不發(fā)生系統(tǒng)性區(qū)域性金融風(fēng)險(xiǎn)的底線。

（三）明確部門職責(zé)。

市政府金融辦：負(fù)責(zé)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室日常工作，牽頭對(duì)擔(dān)保公司、小額貸款公司開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)進(jìn)行整治。

人民銀行永州中心支行：牽頭開展非銀行支付機(jī)構(gòu)風(fēng)險(xiǎn)專項(xiàng)整治工作，負(fù)責(zé)通過互聯(lián)網(wǎng)開展資產(chǎn)管理及跨界從事金融業(yè)務(wù)的甄別；做好省專項(xiàng)整治領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室與市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室之間的信息傳遞工作；指導(dǎo)并歸總市內(nèi)銀行業(yè)機(jī)構(gòu)做好互聯(lián)網(wǎng)金融資金流動(dòng)的監(jiān)測(cè)預(yù)警、風(fēng)險(xiǎn)排查工作，提供資金流動(dòng)信息；組織指導(dǎo)轄區(qū)內(nèi)金融機(jī)構(gòu)配合做好協(xié)查風(fēng)險(xiǎn)企業(yè)賬戶資金等信息；做好金融穩(wěn)定協(xié)調(diào)與金融信息溝通共享工作。

市委宣傳部：協(xié)助相關(guān)部門開展對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融、非法集資廣告的排查清理；做好信息發(fā)布和輿論引導(dǎo)工作，指導(dǎo)各成員單位開展專項(xiàng)整治的宣傳報(bào)道工作；建立互聯(lián)網(wǎng)金融非法集資信息監(jiān)測(cè)系統(tǒng)，對(duì)媒體、網(wǎng)站、論壇、博客、微博、微信等相關(guān)信息發(fā)布渠道進(jìn)行全天候監(jiān)測(cè)，加強(qiáng)分析研判，及時(shí)通報(bào)苗頭性、敏感性信息和涉嫌非法集資的線索。

市委政法委、市信訪局：在專項(xiàng)整治工作期間做好對(duì)全市信訪、維穩(wěn)的指導(dǎo)協(xié)調(diào)工作。

市發(fā)改委、市財(cái)政局：負(fù)責(zé)對(duì)涉及其監(jiān)管職責(zé)領(lǐng)域的非法互聯(lián)網(wǎng)金融風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行排查處置、信息收集、報(bào)送和經(jīng)費(fèi)保障工作。

市公安局：對(duì)涉嫌非法集資、非法證券期貨活動(dòng)等犯罪問題依法查處，強(qiáng)化防逃、控贓、追贓、挽損工作；指導(dǎo)、監(jiān)督、檢查互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)落實(shí)網(wǎng)絡(luò)和信息安全管理制度、措施，嚴(yán)厲打擊侵犯用戶個(gè)人信息安全的違法犯罪活動(dòng)；會(huì)同相關(guān)部門共同做好群體性事件的預(yù)防和處置工作。

市住建局、市房產(chǎn)局：與金融管理部門一同做好對(duì)房地產(chǎn)開發(fā)企業(yè)和房地產(chǎn)中介機(jī)構(gòu)利用互聯(lián)網(wǎng)從事金融業(yè)務(wù)或與互聯(lián)網(wǎng)平臺(tái)合作開展金融業(yè)務(wù)的情況進(jìn)行專項(xiàng)整治工作。

市工商局：牽頭組織指導(dǎo)工商系統(tǒng)對(duì)互聯(lián)網(wǎng)金融、涉嫌非法集資活動(dòng)廣告的監(jiān)測(cè)和監(jiān)管，打擊違法互聯(lián)網(wǎng)金融廣告行為；在整治期間，根據(jù)實(shí)際需要暫停重點(diǎn)風(fēng)險(xiǎn)領(lǐng)域的企業(yè)登記注冊(cè)，為專項(xiàng)整治工作提供企業(yè)注冊(cè)信息等資料；建立黑名單制度，根據(jù)監(jiān)管部門提供的信息，在全國企業(yè)信息公示系統(tǒng)（永州）平臺(tái)上，公示違法違規(guī)從事金融業(yè)務(wù)的企業(yè)。

永州銀監(jiān)分局：牽頭對(duì)市內(nèi)P2P網(wǎng)絡(luò)借貸平臺(tái)，通過互聯(lián)網(wǎng)開展銀行理財(cái)、信托理財(cái)、消費(fèi)金融、金融租賃以及其他基于借貸關(guān)系的金融活動(dòng)進(jìn)行整治工作。負(fù)責(zé)銀行等金融機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的行為規(guī)范工作，對(duì)銀行等金融機(jī)構(gòu)理財(cái)產(chǎn)品的排查整治；協(xié)助其他部門，指導(dǎo)協(xié)調(diào)轄內(nèi)銀行核查無實(shí)質(zhì)經(jīng)營(yíng)項(xiàng)目等企業(yè)的大額資金流轉(zhuǎn)情況、企業(yè)資金歸集個(gè)人賬戶情況，協(xié)助公檢法機(jī)關(guān)做好涉案企業(yè)銀行賬戶的查詢工作；做好資金管控工作。

市商務(wù)和糧食局：牽頭對(duì)各類商品交易場(chǎng)所、典當(dāng)行等開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)情況進(jìn)行整治。

市文體廣新局：牽頭對(duì)文化藝術(shù)品交易場(chǎng)所開展互聯(lián)網(wǎng)金融活動(dòng)情況進(jìn)行整治。

市教育局：加強(qiáng)對(duì)大中專院校創(chuàng)新創(chuàng)業(yè)項(xiàng)目涉及互聯(lián)網(wǎng)金融經(jīng)營(yíng)活動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防范的指導(dǎo)和教育，指導(dǎo)開展相關(guān)項(xiàng)目的風(fēng)險(xiǎn)排查，著力提高學(xué)生的風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)和識(shí)別能力。

市政府法制辦：在風(fēng)險(xiǎn)排查、督查督辦、整改處置各階段，加強(qiáng)對(duì)市直各相關(guān)單位和各縣區(qū)人民政府的法律指導(dǎo)。

市中級(jí)人民法院：指導(dǎo)、協(xié)調(diào)各縣區(qū)人民法院做好重點(diǎn)案件的審判工作；為全面落實(shí)“統(tǒng)一資產(chǎn)處置”原則，協(xié)調(diào)各縣區(qū)人民法院根據(jù)領(lǐng)導(dǎo)小組的安排部署，對(duì)涉案資產(chǎn)進(jìn)行處置；做好典型案例分析及規(guī)律性研究工作；提供法律支持。

市人民檢察院：指導(dǎo)縣區(qū)人民政府建立快速處置機(jī)制；指導(dǎo)協(xié)調(diào)各地做好重點(diǎn)案件的介入偵查、引導(dǎo)取證、審查逮捕、起訴等工作；協(xié)調(diào)并做好跨區(qū)域案件的指定管轄工作；參與做好典型案例分析及規(guī)律性研究工作，提供法律支持。

市保險(xiǎn)協(xié)會(huì)：牽頭開展互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)高現(xiàn)金價(jià)值業(yè)務(wù)、保險(xiǎn)機(jī)構(gòu)依托互聯(lián)網(wǎng)跨界開展業(yè)務(wù)、非法經(jīng)營(yíng)互聯(lián)網(wǎng)保險(xiǎn)業(yè)務(wù)等行為的集中整治工作。

其他各成員單位及各行業(yè)主管（監(jiān)管）部門要按照職能職責(zé)分工，做好本行業(yè)專項(xiàng)整治工作，并及時(shí)將情況報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

五、工作步驟和期限

（一）工作部署。各相關(guān)單位、各縣區(qū)（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)）進(jìn)行動(dòng)員部署，編制工作方案，啟動(dòng)專項(xiàng)整治行動(dòng)。人民銀行永州中心支行、永州銀監(jiān)分局、市工商局、市保險(xiǎn)協(xié)會(huì)分別牽頭制定的分領(lǐng)域整治工作方案于2016年7月20日前向市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)備，各縣區(qū)人民政府（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會(huì)）制定的本地區(qū)專項(xiàng)整治實(shí)施方案于2016年7月20日前向市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)備。

（二）摸底排查。各縣區(qū)、各相關(guān)（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)）單位根據(jù)整治內(nèi)容，開展專項(xiàng)排查工作。被調(diào)查的單位和個(gè)人應(yīng)接受依法進(jìn)行的檢查和調(diào)查，如實(shí)說明有關(guān)情況并提供有關(guān)文件、資料，不得拒絕、阻礙和隱瞞。相關(guān)部門可依法對(duì)與案件有關(guān)的情況和資料采取記錄、復(fù)制、錄音等手段取得證據(jù)。在證據(jù)可能滅失或以后難以取得的情況下，可依法先行登記保存，當(dāng)事人或有關(guān)人員不得銷毀或轉(zhuǎn)移證據(jù)。對(duì)于涉及資金量大、人數(shù)眾多的大型互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)或短時(shí)間內(nèi)發(fā)展迅速的互聯(lián)網(wǎng)金融平臺(tái)、企業(yè)，一經(jīng)發(fā)現(xiàn)涉嫌重大非法集資等違法行為，馬上報(bào)告相關(guān)部門。各縣區(qū)（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)）各相關(guān)單位將排查匯總的相關(guān)信息，于2016年7月30日前報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

（三）清理整頓。各相關(guān)單位、各縣區(qū)（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)）對(duì)牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的互聯(lián)網(wǎng)金融從業(yè)機(jī)構(gòu)和業(yè)務(wù)活動(dòng)開展集中整治工作，對(duì)發(fā)現(xiàn)存在問題的企業(yè)，各行政部門依法依規(guī)采取責(zé)令整改、停業(yè)整頓、吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照等方式進(jìn)行綜合整治，涉嫌犯罪的，將相關(guān)線索移送公安機(jī)關(guān)進(jìn)行處理，對(duì)情節(jié)嚴(yán)重、給投資人帶來巨大損失、擾亂金融秩序、社會(huì)影響惡劣的非法集資行為進(jìn)行重點(diǎn)打擊。2016年11月中旬前基本完成清理整頓工作。

（四）督查評(píng)估。市領(lǐng)導(dǎo)小組成員單位和各縣區(qū)（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)）領(lǐng)導(dǎo)小組分別組織自查。領(lǐng)導(dǎo)小組適時(shí)組織開展對(duì)重點(diǎn)領(lǐng)域和重點(diǎn)地區(qū)的督查和評(píng)估，對(duì)于好的經(jīng)驗(yàn)做法及時(shí)推廣，對(duì)于整治工作落實(shí)不力，整治一批、又出一批的，應(yīng)查找問題、及時(shí)糾偏，并建立問責(zé)機(jī)制。此項(xiàng)工作同步于2016年11月中旬以前完成。

（五）驗(yàn)收總結(jié)。市領(lǐng)導(dǎo)小組組織對(duì)各領(lǐng)域、各地區(qū)清理整頓情況進(jìn)行驗(yàn)收。各相關(guān)單位、各縣區(qū)（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)）形成牽頭領(lǐng)域或本行政區(qū)域的整治報(bào)告，于2017年1月10日前報(bào)市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室。

六、工作要求

（一）高度重視，抓緊行動(dòng)。各縣區(qū)人民政府（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會(huì)）、各相關(guān)單位要充分認(rèn)識(shí)形勢(shì)的嚴(yán)峻性和整治的重要性，增強(qiáng)做好整治工作的責(zé)任感、緊迫感，把思想行動(dòng)統(tǒng)一到黨中央國務(wù)院、省委省政府、市委市政府決策部署上來，把專項(xiàng)整治作為當(dāng)前和今后的重要任務(wù)，迅速行動(dòng)起來；采取果斷措施加強(qiáng)互聯(lián)網(wǎng)金融管理，保護(hù)合法經(jīng)營(yíng)，打擊非法行為，有效防范風(fēng)險(xiǎn)。

（二）落實(shí)責(zé)任，形成合力。各相關(guān)單位要對(duì)專項(xiàng)整治工作進(jìn)行全方位部署，加快制定行業(yè)清理整頓工作方案，要明確專門機(jī)構(gòu)和專職人員；要落實(shí)職責(zé)分工，明確工作目標(biāo)、工作重點(diǎn)、工作進(jìn)度；要按照部門統(tǒng)籌、屬地組織、條塊結(jié)合、共同負(fù)責(zé)的原則，做好組織領(lǐng)導(dǎo)、推進(jìn)協(xié)調(diào)配合、落實(shí)督促指導(dǎo)；要實(shí)行穿透管理，雖不管行業(yè)，但要管業(yè)態(tài)；形成領(lǐng)導(dǎo)有力、職責(zé)明確、協(xié)調(diào)有序、上下共通、齊抓共管、配合有力的工作格局。

（三）積極穩(wěn)妥，講究方法。各縣區(qū)人民政府（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會(huì)）、各相關(guān)單位要內(nèi)緊外松，充分考慮市場(chǎng)反應(yīng)，防止被市場(chǎng)誤讀、公眾誤解，防止媒體逆向反映、過度反映。要堅(jiān)持分類施策、分類處置，按照不同情況，差別化處置。要穩(wěn)扎穩(wěn)打，有序可控，把握進(jìn)度，有張有弛，留有余地，防范處置風(fēng)險(xiǎn)的風(fēng)險(xiǎn)。要抓重點(diǎn)抓關(guān)鍵，以點(diǎn)觸面，在專項(xiàng)整治中重點(diǎn)整治風(fēng)險(xiǎn)突出領(lǐng)域、企業(yè)機(jī)構(gòu)，以P2P、眾籌、第三方支付、投資理財(cái)中介、資產(chǎn)管理、商品交易為清理整頓的重點(diǎn)，以跨界從事金融服務(wù)、虛假項(xiàng)目、自融自擔(dān)、設(shè)資金池、虛假非法廣告營(yíng)銷行為為清理整頓的關(guān)鍵，主要采取定點(diǎn)清除的辦法。

（四）加強(qiáng)指導(dǎo)，督促落實(shí)。建立督導(dǎo)巡查工作機(jī)制，加強(qiáng)專項(xiàng)整治工作的督促指導(dǎo)。市領(lǐng)導(dǎo)小組將組織督導(dǎo)組，對(duì)相關(guān)單位和縣區(qū)（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)）進(jìn)行督查，及時(shí)發(fā)現(xiàn)問題，層層壓實(shí)責(zé)任，提升專項(xiàng)整治工作的實(shí)效。

（五）加強(qiáng)溝通，信息共享。建立完善工作情況報(bào)告制度，做好信息報(bào)送工作，加強(qiáng)信息互通與共享。各縣區(qū)人民政府（管理區(qū)、經(jīng)開區(qū)管委會(huì)）、各相關(guān)單位要及時(shí)向市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室報(bào)送專項(xiàng)整治工作進(jìn)展情況，市領(lǐng)導(dǎo)小組辦公室將定期對(duì)有關(guān)情況進(jìn)行通報(bào)。各縣區(qū)、各相關(guān)單位要認(rèn)真研究解決專項(xiàng)整治工作中出現(xiàn)的新情況、新問題。