1、在申請(qǐng)政府性資金支持時(shí)，采取從嚴(yán)審核或降低支持力度或不予支持等限制措施。

《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014—2020年）的通知》（國(guó)發(fā)〔2014〕21號(hào)）

發(fā)揮政府誠(chéng)信建設(shè)示范作用。各級(jí)人民政府首先要加強(qiáng)自身誠(chéng)信建設(shè)，以政府的誠(chéng)信施政，帶動(dòng)全社會(huì)誠(chéng)信意識(shí)的樹立和誠(chéng)信水平的提高。在行政許可、政府采購(gòu)、招標(biāo)投標(biāo)、勞動(dòng)就業(yè)、社會(huì)保障、科研管理、干部選拔任用和管理監(jiān)督、申請(qǐng)政府資金支持等領(lǐng)域，率先使用信用信息和信用產(chǎn)品，培育信用服務(wù)市場(chǎng)發(fā)展。

加強(qiáng)對(duì)失信主體的約束和懲戒。強(qiáng)化行政監(jiān)管性約束和懲戒。在現(xiàn)有行政處罰措施的基礎(chǔ)上，健全失信懲戒制度，建立各行業(yè)黑名單制度和市場(chǎng)退出機(jī)制。推動(dòng)各級(jí)人民政府在市場(chǎng)監(jiān)管和公共服務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入、資質(zhì)認(rèn)定、行政審批、政策扶持等方面實(shí)施信用分類監(jiān)管，結(jié)合監(jiān)管對(duì)象的失信類別和程度，使失信者受到懲戒。

各級(jí)人民政府、財(cái)政部、國(guó)家發(fā)展改革委

2、在申請(qǐng)發(fā)行企業(yè)債券時(shí)，將其列入“從嚴(yán)審核”類，并在發(fā)行額度方面予以限制；依法限制公開發(fā)行公司債券。

《國(guó)家發(fā)展改革委 人民銀行 中央編辦關(guān)于在行政管理事項(xiàng)中使用信用記錄和信用報(bào)告的若干意見》（發(fā)改財(cái)金〔2013〕920號(hào)）

對(duì)食品藥品安全、環(huán)境保護(hù)、產(chǎn)品質(zhì)量、醫(yī)療衛(wèi)生、工程建設(shè)、教育科研、電子商務(wù)、股權(quán)投資、融資擔(dān)保等關(guān)系到人民群眾切身利益、經(jīng)濟(jì)健康發(fā)展和社會(huì)和諧穩(wěn)定的重點(diǎn)領(lǐng)域，各級(jí)政府、各相關(guān)部門應(yīng)率先推進(jìn)在行政管理事項(xiàng)中使用相關(guān)市場(chǎng)主體的信用記錄和信用報(bào)告。

《國(guó)家發(fā)展改革委辦公廳關(guān)于進(jìn)一步改進(jìn)企業(yè)債券發(fā)行審核工作的通知》（發(fā)改辦財(cái)金〔2013〕957號(hào)）

二、從嚴(yán)審核類

對(duì)于以下兩類發(fā)債申請(qǐng)，要從嚴(yán)審核，有效防范市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)。

（二）企業(yè)信用等級(jí)較低，負(fù)債率高，債券余額較大或運(yùn)作不規(guī)范、資產(chǎn)不實(shí)、償債措施較弱的發(fā)債申請(qǐng)

2、企業(yè)及所在地地方政府或?yàn)槠涮峁┏袖N服務(wù)的券商有不盡職或不誠(chéng)信記錄。

《國(guó)家發(fā)展改革委關(guān)于推進(jìn)企業(yè)債券市場(chǎng)發(fā)展、簡(jiǎn)化發(fā)行核準(zhǔn)程序有關(guān)事項(xiàng)的通知》（發(fā)改財(cái)金〔2008〕7號(hào)）

二、企業(yè)公開發(fā)行企業(yè)債券應(yīng)符合下列條件：

（七）最近三年沒有重大違法違規(guī)行為。

《公司債券發(fā)行與交易管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令〔第113號(hào)﹞）

第十七條 存在下列情形之一的，不得公開發(fā)行公司債券：

（一）最近三十六個(gè)月內(nèi)公司財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件存在虛假記載，或公司存在其他重大違法行為；

（四）嚴(yán)重?fù)p害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的其他情形。

國(guó)家發(fā)展改革委、證監(jiān)會(huì)

3、在一定期限內(nèi)依法禁止其參與政府采購(gòu)活動(dòng)。

《中華人民共和國(guó)政府采購(gòu)法》

第二十二條 供應(yīng)商參加政府采購(gòu)活動(dòng)應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（一）具有獨(dú)立承擔(dān)民事責(zé)任的能力；

（二）具有良好的商業(yè)信譽(yù)和健全的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)制度；

（三）具有履行合同所必需的設(shè)備和專業(yè)技術(shù)能力；

（四）有依法繳納稅收和社會(huì)保障資金的良好記錄；

（五）參加政府采購(gòu)活動(dòng)前三年內(nèi)，在經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中沒有重大違法記錄；

（六）法律、行政法規(guī)規(guī)定的其他條件。

《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014—2020年）的通知》（國(guó)發(fā)〔2014〕21號(hào)）

政府采購(gòu)領(lǐng)域信用建設(shè)。加強(qiáng)政府采購(gòu)信用管理，強(qiáng)化聯(lián)動(dòng)懲戒，保護(hù)政府采購(gòu)當(dāng)事人的合法權(quán)益。制定供應(yīng)商、評(píng)審專家、政府采購(gòu)代理機(jī)構(gòu)以及相關(guān)從業(yè)人員的信用記錄標(biāo)準(zhǔn)。依法建立政府采購(gòu)供應(yīng)商不良行為記錄名單，對(duì)列入不良行為記錄名單的供應(yīng)商，在一定期限內(nèi)禁止參加政府采購(gòu)活動(dòng)。完善政府采購(gòu)市場(chǎng)的準(zhǔn)入和退出機(jī)制，充分利用工商、稅務(wù)、金融、檢察等其他部門提供的信用信息，加強(qiáng)對(duì)政府采購(gòu)當(dāng)事人和相關(guān)人員的信用管理。加快建設(shè)全國(guó)統(tǒng)一的政府采購(gòu)管理交易系統(tǒng)，提高政府采購(gòu)活動(dòng)透明度，實(shí)現(xiàn)信用信息的統(tǒng)一發(fā)布和共享。

財(cái)政部

4、在分配糧食和食糖進(jìn)口關(guān)稅配額時(shí)，將企業(yè)嚴(yán)重失信信息作為限制配額依據(jù)。

《2017年糧食進(jìn)口關(guān)稅配額申領(lǐng)條件和分配原則》

二、申領(lǐng)條件

2017年糧食進(jìn)口關(guān)稅配額申請(qǐng)者基本條件為：2016 年10 月1日前在工商管理部門登記注冊(cè)；具有良好的財(cái)務(wù)狀況、納稅記錄和誠(chéng)信情況；2015 年以來(lái)在海關(guān)、工商、稅務(wù)、外匯、檢驗(yàn)檢疫、糧食流通、環(huán)保等方面無(wú)違規(guī)記錄；未列入“信用中國(guó)”網(wǎng)站受懲黑名單；履行了與業(yè)務(wù)相關(guān)的社會(huì)責(zé)任；沒有違反《農(nóng)產(chǎn)品進(jìn)口關(guān)稅配額管理暫行辦法》的行為。

《2017年食糖進(jìn)口關(guān)稅配額數(shù)量、申請(qǐng)條件和分配細(xì)則》（商務(wù)部2016年53 號(hào)公告）

申請(qǐng)者基本條件

（二）2014年至2016年在商務(wù)、海關(guān)、外匯、工商、稅務(wù)、質(zhì)檢、食藥監(jiān)、社會(huì)保障、環(huán)保、行業(yè)自律等方面無(wú)違法、違規(guī)、失信記錄。

國(guó)家發(fā)展改革委、商務(wù)部

5、限制取得政府供應(yīng)土地。

《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)維護(hù)市場(chǎng)正常秩序的若干意見》（國(guó)發(fā)〔2014〕20號(hào)）

（十五）建立健全守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制。將市場(chǎng)主體的信用信息作為實(shí)施行政管理的重要參考。根據(jù)市場(chǎng)主體信用狀況實(shí)行分類分級(jí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)管，建立健全經(jīng)營(yíng)異常名錄制度，對(duì)違背市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)原則和侵犯消費(fèi)者、勞動(dòng)者合法權(quán)益的市場(chǎng)主體建立“黑名單”制度。（工商總局牽頭負(fù)責(zé)）對(duì)守信主體予以支持和激勵(lì)，對(duì)失信主體在經(jīng)營(yíng)、投融資、取得政府供應(yīng)土地、進(jìn)出口、出入境、注冊(cè)新公司、工程招投標(biāo)、政府采購(gòu)、獲得榮譽(yù)、安全許可、生產(chǎn)許可、從業(yè)任職資格、資質(zhì)審核等方面依法予以限制或禁止，對(duì)嚴(yán)重違法失信主體實(shí)行市場(chǎng)禁入制度。（各相關(guān)市場(chǎng)監(jiān)管部門按職責(zé)分工分別負(fù)責(zé)）

《企業(yè)信息公開暫行條例》（國(guó)務(wù)院令〔第654號(hào)〕）

第十八條　縣級(jí)以上地方人民政府及其有關(guān)部門應(yīng)當(dāng)建立健全信用約束機(jī)制，在政府采購(gòu)、工程招投標(biāo)、國(guó)有土地出讓、授予榮譽(yù)稱號(hào)等工作中，將企業(yè)信息作為重要考量因素，對(duì)被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄或者嚴(yán)重違法企業(yè)名單的企業(yè)依法予以限制或者禁入。

國(guó)土資源部

6、在申請(qǐng)信貸融資或辦理信用卡時(shí)，金融機(jī)構(gòu)將其失信信息作為審核的重要參考因素。

《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)維護(hù)市場(chǎng)正常秩序的若干意見》（國(guó)發(fā)〔2014〕20號(hào)）

（十五）建立健全守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制。將市場(chǎng)主體的信用信息作為實(shí)施行政管理的重要參考。根據(jù)市場(chǎng)主體信用狀況實(shí)行分類分級(jí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)管，建立健全經(jīng)營(yíng)異常名錄制度，對(duì)違背市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)原則和侵犯消費(fèi)者、勞動(dòng)者合法權(quán)益的市場(chǎng)主體建立“黑名單”制度。（工商總局牽頭負(fù)責(zé)）對(duì)守信主體予以支持和激勵(lì)，對(duì)失信主體在經(jīng)營(yíng)、投融資、取得政府供應(yīng)土地、進(jìn)出口、出入境、注冊(cè)新公司、工程招投標(biāo)、政府采購(gòu)、獲得榮譽(yù)、安全許可、生產(chǎn)許可、從業(yè)任職資格、資質(zhì)審核等方面依法予以限制或禁止，對(duì)嚴(yán)重違法失信主體實(shí)行市場(chǎng)禁入制度。（各相關(guān)市場(chǎng)監(jiān)管部門按職責(zé)分工分別負(fù)責(zé)）

人民銀行、銀監(jiān)會(huì)

7、在股票發(fā)行審核及在全國(guó)中小企業(yè)股份轉(zhuǎn)讓系統(tǒng)公開轉(zhuǎn)讓審核中，將其失信信息作為重要參考。

《中華人民共和國(guó)證券法》

第十三條 公司公開發(fā)行新股，應(yīng)當(dāng)符合下列條件：

（三）最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，無(wú)其他重大違法行為；

《首次公開發(fā)行股票并上市管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令〔第122號(hào)﹞）

第十八條 發(fā)行人不得有下列情形：

（二）最近36個(gè)月內(nèi)違反工商、稅收、土地、環(huán)保、海關(guān)以及其他法律、行政法規(guī)，受到行政處罰，且情節(jié)嚴(yán)重；

《首次公開發(fā)行股票并在創(chuàng)業(yè)板上市管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令〔第99號(hào)﹞）

第二十一條 發(fā)行人及其控股股東、實(shí)際控制人最近三年內(nèi)不存在損害投資者合法權(quán)益和社會(huì)公共利益的重大違法行為。

《上市公司證券發(fā)行管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令〔第30號(hào)﹞）

第九條 上市公司最近三十六個(gè)月內(nèi)財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)文件無(wú)虛假記載，且不存在下列重大違法行為：

（二）違反工商、稅收、土地、環(huán)保、海關(guān)法律、行政法規(guī)或規(guī)章，受到行政處罰且情節(jié)嚴(yán)重，或者受到刑事處罰；

《創(chuàng)業(yè)板上市公司證券發(fā)行管理暫行辦法》（證監(jiān)會(huì)令〔第100號(hào)﹞）

第十條 上市公司存在下列情形之一的，不得發(fā)行證券：

（三）最近三十六個(gè)月內(nèi)因違反法律、行政法規(guī)、規(guī)章受到行政處罰且情節(jié)嚴(yán)重，或者受到刑事處罰

《非上市公眾公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令〔第96號(hào)﹞）

第三條 公眾公司應(yīng)當(dāng)按照法律、行政法規(guī)、本辦法和公司章程的規(guī)定，做到股權(quán)明晰，合法規(guī)范經(jīng)營(yíng)，公司治理機(jī)制健全，履行信息披露義務(wù)。

證監(jiān)會(huì)

8、在審批證券公司、基金管理公司及期貨公司的設(shè)立及變更持有5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人時(shí)，將其失信信息作為審批的重要參考。

《中華人民共和國(guó)證券法》

第一百二十四條 設(shè)立證券公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（二）主要股東具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近三年無(wú)重大違法違規(guī)記錄，凈資產(chǎn)不低于人民幣二億元；

《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

第十三條 設(shè)立管理公開募集基金的基金管理公司，應(yīng)當(dāng)具備下列條件，并經(jīng)國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)：

（三）主要股東應(yīng)當(dāng)具有經(jīng)營(yíng)金融業(yè)務(wù)或者管理金融機(jī)構(gòu)的良好業(yè)績(jī)、良好的財(cái)務(wù)狀況和社會(huì)信譽(yù)，資產(chǎn)規(guī)模達(dá)到國(guó)務(wù)院規(guī)定的標(biāo)準(zhǔn)，最近三年沒有違法記錄；

《期貨交易管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令〔第627號(hào)﹞）

第十六條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立期貨公司，應(yīng)當(dāng)符合《中華人民共和國(guó)公司法》的規(guī)定，并具備下列條件：

（四）主要股東以及實(shí)際控制人具有持續(xù)盈利能力，信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；

《證券公司監(jiān)督管理?xiàng)l例》（國(guó)務(wù)院令〔第522號(hào)﹞）

第十條 有下列情形之一的單位或者個(gè)人，不得成為持有證券公司5%以上股權(quán)的股東、實(shí)際控制人：

（一）因故意犯罪被判處刑罰，刑罰執(zhí)行完畢未逾3年；

（四）國(guó)務(wù)院證券監(jiān)督管理機(jī)構(gòu)認(rèn)定的其他情形。

《證券投資基金管理公司管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令〔第84號(hào)﹞）

第七條 申請(qǐng)?jiān)O(shè)立基金管理公司，出資或者持有股份占基金管理公司注冊(cè)資本的比例（以下簡(jiǎn)稱持股比例）在5%以上的股東，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（三）最近3年沒有因違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；

（六）具有良好的社會(huì)信譽(yù)，最近3年在金融監(jiān)管、稅務(wù)、工商等行政機(jī)關(guān)，以及自律管理、商業(yè)銀行等機(jī)構(gòu)無(wú)不良記錄。

《期貨公司監(jiān)督管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令〔第110號(hào)﹞）

第七條 持有5%以上股權(quán)的股東為法人或者其他組織的，應(yīng)當(dāng)具備下列條件：

（四）近3 年未因重大違法違規(guī)行為受到行政處罰或者刑事處罰；

證監(jiān)會(huì)

9、對(duì)嚴(yán)重失信的自然人，依法限制其擔(dān)任上市公司、證券公司、基金管理公司、期貨公司的董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員等，對(duì)其證券、基金、期貨從業(yè)資格申請(qǐng)予以從嚴(yán)審核，對(duì)已成為證券、基金、期貨從業(yè)人員的相關(guān)主體予以重點(diǎn)關(guān)注。

《中華人民共和國(guó)公司法》

第一百四十六條　有下列情形之一的，不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員：

(四)擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年；

《證券公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格監(jiān)管辦法》（證監(jiān)會(huì)令〔第88號(hào)﹞）

第八條 取得證券公司董事、監(jiān)事、高管人員和分支機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任職資格，應(yīng)當(dāng)具備以下基本條件：

（一）正直誠(chéng)實(shí)，品行良好；

《中華人民共和國(guó)證券投資基金法》

第十五條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任公開募集基金的基金管理人的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員和其他從業(yè)人員：

（二）對(duì)所任職的公司、企業(yè)因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算或者因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照負(fù)有個(gè)人責(zé)任的董事、監(jiān)事、廠長(zhǎng)、高級(jí)管理人員，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算終結(jié)或者被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾五年的；

《證券投資基金行業(yè)高級(jí)管理人員任職管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令〔第23號(hào)﹞）

第四條 高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)和中國(guó)證監(jiān)會(huì)的規(guī)定，遵守公司章程和行業(yè)規(guī)范，恪守誠(chéng)信，審慎勤勉，忠實(shí)盡責(zé)，維護(hù)基金份額持有人的合法權(quán)益。

《期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員任職資格管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令〔第47號(hào)﹞）

第六條 申請(qǐng)期貨公司董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員的任職資格，應(yīng)當(dāng)具有誠(chéng)實(shí)守信的品質(zhì)、良好的職業(yè)道德和履行職責(zé)所必需的經(jīng)營(yíng)管理能力。

《證券業(yè)從業(yè)人員資格管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令〔第14號(hào)﹞）

第十條　取得從業(yè)資格的人員，符合下列條件的，可以通過(guò)機(jī)構(gòu)申請(qǐng)執(zhí)業(yè)證書：

（五）品行端正，具有良好的職業(yè)道德；

《期貨從業(yè)人員管理辦法》（證監(jiān)會(huì)令〔第48號(hào)﹞）

第十條 機(jī)構(gòu)任用具有從業(yè)資格考試合格證明且符合下列條件的人員從事期貨業(yè)務(wù)的，應(yīng)當(dāng)為其辦理從業(yè)資格申請(qǐng)：

（一）品行端正，具有良好的職業(yè)道德；

《私募投資基金監(jiān)督管理暫行辦法》（證監(jiān)會(huì)令〔第105號(hào)﹞）

第四條 私募基金管理人和從事私募基金托管業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱私募基金托管人）管理、運(yùn)用私募基金財(cái)產(chǎn)，從事私募基金銷售業(yè)務(wù)的機(jī)構(gòu)（以下簡(jiǎn)稱私募基金銷售機(jī)構(gòu)）及其他私募服務(wù)機(jī)構(gòu)從事私募基金服務(wù)活動(dòng)，應(yīng)當(dāng)恪盡職守，履行誠(chéng)實(shí)信用、謹(jǐn)慎勤勉的義務(wù)。

私募基金從業(yè)人員應(yīng)當(dāng)遵守法律、行政法規(guī)，恪守職業(yè)道德和行為規(guī)范。

證監(jiān)會(huì)

10、對(duì)嚴(yán)重失信的自然人，依法限制其擔(dān)任食品藥品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)法定代表人、董事、監(jiān)事和高級(jí)管理人員。

《中華人民共和國(guó)食品安全法》

第一百三十五條 被吊銷許可證的食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)者及其法定代表人、直接負(fù)責(zé)的主管人員和其他直接責(zé)任人員自處罰決定作出之日起五年內(nèi)不得申請(qǐng)食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)許可，或者從事食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作、擔(dān)任食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)食品安全管理人員。

因食品安全犯罪被判處有期徒刑以上刑罰的，終身不得從事食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)管理工作，也不得擔(dān)任食品生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)企業(yè)食品安全管理人員。

《中華人民共和國(guó)公司法》

第一百四十六條 有下列情形之一的，不得擔(dān)任公司的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人：

（一）無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力；

（二）因貪污、賄賂、侵占財(cái)產(chǎn)、挪用財(cái)產(chǎn)或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年；

（三）擔(dān)任破產(chǎn)清算的公司、企業(yè)的董事或者廠長(zhǎng)、經(jīng)理，對(duì)該公司、企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年；

（四）擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照、責(zé)令關(guān)閉的公司、企業(yè)的法定代表人，并負(fù)有個(gè)人責(zé)任的，自該公司、企業(yè)北被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年；

（五）個(gè)人所負(fù)數(shù)額較大的債務(wù)到期未清償。

《企業(yè)法人法定代表人登記管理規(guī)定》（國(guó)家工商行政管理局令〔第90號(hào)﹞）

第四條　有下列情形之一的，不得擔(dān)任法定代表人，企業(yè)登記機(jī)關(guān)不予核準(zhǔn)登記：

(一)無(wú)民事行為能力或者限制民事行為能力的；

(二)正在被執(zhí)行刑罰或者正在被執(zhí)行刑事強(qiáng)制措施的；

(三)正在被公安機(jī)關(guān)或者國(guó)家安全機(jī)關(guān)通緝的；

(四)因犯有貪污賄賂罪、侵犯財(cái)產(chǎn)罪或者破壞社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾五年的；因犯有其他罪，被判處刑罰，執(zhí)行期滿未逾三年的；或者因犯罪被判處剝奪政治權(quán)利，執(zhí)行期滿未逾五年的；

(五)擔(dān)任因經(jīng)營(yíng)不善破產(chǎn)清算的企業(yè)的法定代表人或者董事、經(jīng)理，并對(duì)該企業(yè)的破產(chǎn)負(fù)有個(gè)人責(zé)任，自該企業(yè)破產(chǎn)清算完結(jié)之日起未逾三年的；

(六)擔(dān)任因違法被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照的企業(yè)的法定代表人，并對(duì)該企業(yè)違法行為負(fù)有個(gè)人責(zé)任，自該企業(yè)被吊銷營(yíng)業(yè)執(zhí)照之日起未逾三年的；

(七)個(gè)人負(fù)債數(shù)額較大，到期未清償?shù)模?/span>

(八)有法律和國(guó)務(wù)院規(guī)定不得擔(dān)任法定代表人的其他情形的。

工商總局

11、在申請(qǐng)辦理通關(guān)業(yè)務(wù)時(shí)，對(duì)其進(jìn)出口貨物加大監(jiān)管力度，加強(qiáng)單證審核和布控查驗(yàn)。

《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)維護(hù)市場(chǎng)正常秩序的若干意見》（國(guó)發(fā)〔2014〕20號(hào)）

（十五）建立健全守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制。將市場(chǎng)主體的信用信息作為實(shí)施行政管理的重要參考。根據(jù)市場(chǎng)主體信用狀況實(shí)行分類分級(jí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)管，建立健全經(jīng)營(yíng)異常名錄制度，對(duì)違背市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)原則和侵犯消費(fèi)者、勞動(dòng)者合法權(quán)益的市場(chǎng)主體建立“黑名單”制度。（工商總局牽頭負(fù)責(zé)）對(duì)守信主體予以支持和激勵(lì)，對(duì)失信主體在經(jīng)營(yíng)、投融資、取得政府供應(yīng)土地、進(jìn)出口、出入境、注冊(cè)新公司、工程招投標(biāo)、政府采購(gòu)、獲得榮譽(yù)、安全許可、生產(chǎn)許可、從業(yè)任職資格、資質(zhì)審核等方面依法予以限制或禁止，對(duì)嚴(yán)重違法失信主體實(shí)行市場(chǎng)禁入制度。（各相關(guān)市場(chǎng)監(jiān)管部門按職責(zé)分工分別負(fù)責(zé)）

海關(guān)總署、質(zhì)檢總局

12、對(duì)申請(qǐng)適用海關(guān)認(rèn)證企業(yè)管理的，不予通過(guò)認(rèn)證；對(duì)已經(jīng)成為認(rèn)證企業(yè)的，按照規(guī)定下調(diào)企業(yè)信用等級(jí)。

《海關(guān)認(rèn)證企業(yè)標(biāo)準(zhǔn)》（海關(guān)總署2014年第82公告）

（九）未有不良外部信用 企業(yè)或者其企業(yè)法定代表人（負(fù)責(zé)人）、負(fù)責(zé)關(guān)務(wù)的高級(jí)管理人員、財(cái)務(wù)負(fù)責(zé)人連續(xù)1年在工商、商務(wù)、稅務(wù)、銀行、外匯、檢驗(yàn)檢疫、公安、檢察院、法院等部門未被列入經(jīng)營(yíng)異常名錄、失信企業(yè)或者人員名單、黑名單企業(yè)、人員。

海關(guān)總署

13、對(duì)嚴(yán)重失信的自然人，限制在認(rèn)證行業(yè)執(zhí)業(yè)。對(duì)公布的嚴(yán)重失信法人單位限制取得認(rèn)證機(jī)構(gòu)資質(zhì)，限制獲得認(rèn)證證書。

《國(guó)務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)信用誠(chéng)信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國(guó)發(fā)〔2016〕33號(hào)）

（十）依法依規(guī)加強(qiáng)對(duì)失信行為的行政性約束和懲戒。對(duì)嚴(yán)重失信主體，各地區(qū)、各有關(guān)部門應(yīng)將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，依法依規(guī)采取行政性約束和懲戒措施。

《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)維護(hù)市場(chǎng)正常秩序的若干意見》（國(guó)發(fā)〔2014〕20號(hào)）

（十五）建立健全守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制。將市場(chǎng)主體的信用信息作為實(shí)施行政管理的重要參考。根據(jù)市場(chǎng)主體信用狀況實(shí)行分類分級(jí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)管，建立健全經(jīng)營(yíng)異常名錄制度，對(duì)違背市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)原則和侵犯消費(fèi)者、勞動(dòng)者合法權(quán)益的市場(chǎng)主體建立“黑名單”制度。（工商總局牽頭負(fù)責(zé)）對(duì)守信主體予以支持和激勵(lì)，對(duì)失信主體在經(jīng)營(yíng)、投融資、取得政府供應(yīng)土地、進(jìn)出口、出入境、注冊(cè)新公司、工程招投標(biāo)、政府采購(gòu)、獲得榮譽(yù)、安全許可、生產(chǎn)許可、從業(yè)任職資格、資質(zhì)審核等方面依法予以限制或禁止，對(duì)嚴(yán)重違法失信主體實(shí)行市場(chǎng)禁入制度。（各相關(guān)市場(chǎng)監(jiān)管部門按職責(zé)分工分別負(fù)責(zé)）

《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014關(guān)于印發(fā)社年）的通知》（國(guó)發(fā)〔2014〕21號(hào)）

二、推進(jìn)重點(diǎn)領(lǐng)域誠(chéng)信建設(shè)。

（一）加快推進(jìn)政務(wù)誠(chéng)信建設(shè)。發(fā)揮政府誠(chéng)信建設(shè)示范作用。各級(jí)人民政府首先要加強(qiáng)誠(chéng)信建設(shè)，以政府的誠(chéng)信施政，帶動(dòng)全社會(huì)誠(chéng)信意識(shí)的樹立和誠(chéng)信水平的提高。在行政許可、政府采購(gòu)、招標(biāo)投標(biāo)、勞動(dòng)就業(yè)、社會(huì)保障、科研管理、干部選拔任用和管理監(jiān)督、申請(qǐng)政府資金支持等領(lǐng)域，率先使用信用信息和信用產(chǎn)品，培育信用服務(wù)市場(chǎng)發(fā)展。

（二）深入推進(jìn)商務(wù)誠(chéng)信建設(shè)。中介服務(wù)業(yè)信用建設(shè)。建立完善中介服務(wù)機(jī)構(gòu)及其從業(yè)人員的信用記錄和披露制度，并作為市場(chǎng)行政執(zhí)法部門實(shí)施信用分類管理的重要依據(jù)。重點(diǎn)加強(qiáng)公證仲裁類、律師類、會(huì)計(jì)類、擔(dān)保類、鑒證類、檢驗(yàn)檢測(cè)類、評(píng)估類、認(rèn)證類、代理類、經(jīng)紀(jì)類、職業(yè)介紹類、咨詢類、交易類等機(jī)構(gòu)信用分類管理，探索建立科學(xué)合理的評(píng)估指標(biāo)體系、評(píng)估制度和工作機(jī)制。

《認(rèn)證機(jī)構(gòu)管理辦法》（質(zhì)檢總局〔第141號(hào)〕）

第二十一條 認(rèn)證機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)通過(guò)網(wǎng)站或者以其他形式公布其認(rèn)證范圍、認(rèn)證規(guī)則、收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)及其設(shè)立的子公司、分公司和辦事機(jī)構(gòu)的名稱、業(yè)務(wù)范圍、地址等信息內(nèi)容，并保證信息內(nèi)容真實(shí)、有效。

質(zhì)檢總局

14、列入稅收管理重點(diǎn)監(jiān)控對(duì)象，加強(qiáng)風(fēng)險(xiǎn)管理。

《國(guó)務(wù)院關(guān)于印發(fā)社會(huì)信用體系建設(shè)規(guī)劃綱要（2014—2020年）的通知》（國(guó)發(fā)〔2014〕21號(hào)）

加強(qiáng)對(duì)失信主體的約束和懲戒。強(qiáng)化行政監(jiān)管性約束和懲戒。在現(xiàn)有行政處罰措施的基礎(chǔ)上，健全失信懲戒制度，建立各行業(yè)黑名單制度和市場(chǎng)退出機(jī)制。推動(dòng)各級(jí)人民政府在市場(chǎng)監(jiān)管和公共服務(wù)的市場(chǎng)準(zhǔn)入、資質(zhì)認(rèn)定、行政審批、政策扶持等方面實(shí)施信用分類監(jiān)管，結(jié)合監(jiān)管對(duì)象的失信類別和程度，使失信者受到懲戒。

《國(guó)務(wù)院關(guān)于建立完善守信聯(lián)合激勵(lì)和失信聯(lián)合懲戒制度加快推進(jìn)社會(huì)誠(chéng)信建設(shè)的指導(dǎo)意見》（國(guó)發(fā)〔2016〕33號(hào)）

（十）依法依規(guī)加強(qiáng)對(duì)失信行為的行政性約束和懲戒。對(duì)嚴(yán)重失信主體，各地區(qū)、各有關(guān)部門應(yīng)將其列為重點(diǎn)監(jiān)管對(duì)象，依法依規(guī)采取行政性約束和懲戒措施。

稅務(wù)總局

15、限制新的科技扶持項(xiàng)目，將其嚴(yán)重失信行為計(jì)入科研信用記錄，并依據(jù)有關(guān)規(guī)定暫停審批其新的科技項(xiàng)目扶持資金申報(bào)等。

《國(guó)家科技計(jì)劃項(xiàng)目管理暫行辦法》（科學(xué)技術(shù)部令〔第5號(hào)〕）

第八條 申請(qǐng)項(xiàng)目的申請(qǐng)者（包括單位或個(gè)人）應(yīng)當(dāng)符合以下基本條件：

（一）符合該計(jì)劃對(duì)申請(qǐng)者的主體資格（包括法人性質(zhì)、經(jīng)濟(jì)性質(zhì)、國(guó)籍）等方面要求；

（二）在相關(guān)研究領(lǐng)域和專業(yè)應(yīng)具有一定的學(xué)術(shù)地位和技術(shù)優(yōu)勢(shì)；

（三）具有為完成項(xiàng)目必備的人才條件和技術(shù)裝備；

（四）具有與項(xiàng)目相關(guān)的研究經(jīng)歷和研究積累；

（五）具有完成項(xiàng)目所需的組織管理和協(xié)調(diào)能力；

（六）具有完成項(xiàng)目的良好信譽(yù)度。

《國(guó)務(wù)院關(guān)于改進(jìn)加強(qiáng)中央財(cái)政科研項(xiàng)目和資金管理的若干意見》（國(guó)發(fā)〔2014〕11號(hào)）

（二十二）完善科研信用管理。建立覆蓋指南編制、項(xiàng)目申請(qǐng)、評(píng)估評(píng)審、立項(xiàng)、執(zhí)行、驗(yàn)收全過(guò)程的科研信用記錄制度，由項(xiàng)目主管部門委托專業(yè)機(jī)構(gòu)對(duì)項(xiàng)目承擔(dān)單位和科研人員、評(píng)估評(píng)審專家、中介機(jī)構(gòu)等參與主體進(jìn)行信用評(píng)級(jí)，并按信用評(píng)級(jí)實(shí)行分類管理。各項(xiàng)目主管部門應(yīng)共享信用評(píng)價(jià)信息。建立“黑名單”制度，將嚴(yán)重不良信用記錄者記入“黑名單”，階段性或永久取消其申請(qǐng)中央財(cái)政資助項(xiàng)目或參與項(xiàng)目管理的資格。

科技部

16、限制新網(wǎng)站開辦，在申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)時(shí)，將其失信信息作為審核相關(guān)許可的重要參考。對(duì)于經(jīng)國(guó)務(wù)院鹽業(yè)主管機(jī)構(gòu)認(rèn)定違規(guī)提供食鹽和非食用鹽產(chǎn)品互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)的嚴(yán)重失信者，不得同意其備案或許可。

《互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)管理辦法》（國(guó)務(wù)院令〔第292號(hào)〕）

第五條　從事新聞、出版、教育、醫(yī)療保健、藥品和醫(yī)療器械等互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)，依照法律、行政法規(guī)以及國(guó)家有關(guān)規(guī)定須經(jīng)有關(guān)主管部門審核同意的，在申請(qǐng)經(jīng)營(yíng)許可或者履行備案手續(xù)前，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)有關(guān)主管部門審核同意。

第十八條 國(guó)務(wù)院信息產(chǎn)業(yè)主管部門和省、自治區(qū)、直轄市電信管理機(jī)構(gòu)，依法對(duì)互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)實(shí)施監(jiān)督管理。

新聞、出版、教育、衛(wèi)生、藥品監(jiān)督管理、工商行政管理和公安、國(guó)家安全等有關(guān)主管部門，在各自職責(zé)范圍內(nèi)依法對(duì)互聯(lián)網(wǎng)信息內(nèi)容實(shí)施監(jiān)督管理。

第二十條 制作、復(fù)制、發(fā)布、傳播本辦法第十五條所列內(nèi)容之一的信息，構(gòu)成犯罪的，依法追究刑事責(zé)任；尚不構(gòu)成犯罪的，由公安機(jī)關(guān)、國(guó)家安全機(jī)關(guān)依照《中華人民共和國(guó)治安管理處罰法》、《計(jì)算機(jī)信息網(wǎng)絡(luò)國(guó)際聯(lián)網(wǎng)安全保護(hù)管理辦法》等有關(guān)法律、行政法規(guī)的規(guī)定予以處罰；對(duì)經(jīng)營(yíng)性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者，并由發(fā)證機(jī)關(guān)責(zé)令停業(yè)整頓直至吊銷經(jīng)營(yíng)許可證，通知企業(yè)登記機(jī)關(guān)；對(duì)非經(jīng)營(yíng)性互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)提供者，并由備案機(jī)關(guān)責(zé)令暫時(shí)關(guān)閉網(wǎng)站直至關(guān)閉網(wǎng)站。

《關(guān)于建立境內(nèi)違法互聯(lián)網(wǎng)站黑名單管理制度的通知》（工信部聯(lián)電管〔2009﹞371號(hào)）

二十、對(duì)于列入違法互聯(lián)網(wǎng)站黑名單的境內(nèi)互聯(lián)網(wǎng)站，涉及獲準(zhǔn)從事新聞、出版、教育、醫(yī)療保健、藥品和醫(yī)療器械、文化、視聽節(jié)目服務(wù)等互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)的，互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)管理部門應(yīng)取消相應(yīng)批準(zhǔn)。有經(jīng)營(yíng)許可的，互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)管理部門應(yīng)將依法取消批準(zhǔn)的意見，抄送工商行政管理部門依法辦理相應(yīng)經(jīng)營(yíng)范圍交更或注銷登記。

二十一、對(duì)于新申辦的網(wǎng)站，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門應(yīng)認(rèn)真審核。如發(fā)現(xiàn)其屬于已列入違法互聯(lián)網(wǎng)站黑名單的網(wǎng)站(即網(wǎng)站名稱、網(wǎng)站域名、網(wǎng)站主辦者身份信息與違法互聯(lián)網(wǎng)站黑名單記錄的信息均相同的)，互聯(lián)網(wǎng)行業(yè)主管部門不得再同意其備案或許可，各互聯(lián)網(wǎng)相關(guān)管理部門不得再批準(zhǔn)其提供新聞、出版、教育、醫(yī)療保健、藥品和醫(yī)療器械、文化、視聽節(jié)目服務(wù)等互聯(lián)網(wǎng)信息服務(wù)，公益性互聯(lián)單位和各相關(guān)電信企業(yè)不得再為其提供相關(guān)接入服務(wù)，域名注冊(cè)單位不得再為其提供域名解析服務(wù)。

工業(yè)和信息化部

17、協(xié)調(diào)相關(guān)互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)單位向社會(huì)公布鹽行業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)嚴(yán)重失信者名單。

《中華人民共和國(guó)政府信息公開條例》

第九條 行政機(jī)關(guān)對(duì)符合下列基本要求之一的政府信息應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開：

（一）涉及公民、法人或者其他組織切身利益的；

（二）需要社會(huì)公眾廣泛知曉或者參與的；

（三）反映本行政機(jī)關(guān)機(jī)構(gòu)設(shè)置、職能、辦事程序等情況的；

（四）其他依照法律、法規(guī)和國(guó)家有關(guān)規(guī)定應(yīng)當(dāng)主動(dòng)公開的。

《互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)管理規(guī)定》（國(guó)務(wù)院新聞辦公室、信息產(chǎn)業(yè)部令〔第37號(hào)〕）

第三條 互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)單位從事互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)，應(yīng)當(dāng)遵守憲法、法律和法規(guī)，堅(jiān)持為人民服務(wù)、為社會(huì)主義服務(wù)的方向，堅(jiān)持正確的輿論導(dǎo)向，維護(hù)國(guó)家利益和公共利益。

國(guó)家鼓勵(lì)互聯(lián)網(wǎng)新聞信息服務(wù)單位傳播有益于提高民族素質(zhì)、推動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展、促進(jìn)社會(huì)進(jìn)步的健康、文明的新聞信息。

中央網(wǎng)信辦

18、按程序及時(shí)撤銷相關(guān)榮譽(yù)稱號(hào)，取消參加評(píng)先評(píng)優(yōu)的資格。

《國(guó)務(wù)院關(guān)于促進(jìn)市場(chǎng)公平競(jìng)爭(zhēng)維護(hù)市場(chǎng)正常秩序的若干意見》（國(guó)發(fā)〔2014〕20號(hào)）

（十五）建立健全守信激勵(lì)和失信懲戒機(jī)制。將市場(chǎng)主體的信用信息作為實(shí)施行政管理的重要參考。根據(jù)市場(chǎng)主體信用狀況實(shí)行分類分級(jí)、動(dòng)態(tài)監(jiān)管，建立健全經(jīng)營(yíng)異常名錄制度，對(duì)違背市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)原則和侵犯消費(fèi)者、勞動(dòng)者合法權(quán)益的市場(chǎng)主體建立“黑名單”制度。（工商總局牽頭負(fù)責(zé)）對(duì)守信主體予以支持和激勵(lì)，對(duì)失信主體在經(jīng)營(yíng)、投融資、取得政府供應(yīng)土地、進(jìn)出口、出入境、注冊(cè)新公司、工程招投標(biāo)、政府采購(gòu)、獲得榮譽(yù)、安全許可、生產(chǎn)許可、從業(yè)任職資格、資質(zhì)審核等方面依法予以限制或禁止，對(duì)嚴(yán)重違法失信主體實(shí)行市場(chǎng)禁入制度。（各相關(guān)市場(chǎng)監(jiān)管部門按職責(zé)分工分別負(fù)責(zé)）

中央文明辦

19、在審批非銀行支付機(jī)構(gòu)設(shè)立及變更主要出資人，將其失信信息作為審批的重要參考；對(duì)嚴(yán)重失信的自然人，依法限制其擔(dān)任銀行支付機(jī)構(gòu)的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員等。

《非金融機(jī)構(gòu)支付服務(wù)管理辦法》（中國(guó)人民銀行令〔2010〕第2號(hào)）

第八條　《支付業(yè)務(wù)許可證》的申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)具備下列條件：
（一）在中華人民共和國(guó)境內(nèi)依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司，且為非金融機(jī)構(gòu)法人；
（二）有符合本辦法規(guī)定的注冊(cè)資本最低限額；
（三）有符合本辦法規(guī)定的出資人；
（四）有5名以上熟悉支付業(yè)務(wù)的高級(jí)管理人員；
（五）有符合要求的反洗錢措施；
（六）有符合要求的支付業(yè)務(wù)設(shè)施；
（七）有健全的組織機(jī)構(gòu)、內(nèi)部控制制度和風(fēng)險(xiǎn)管理措施；
（八）有符合要求的營(yíng)業(yè)場(chǎng)所和安全保障措施；
（九）申請(qǐng)人及其高級(jí)管理人員最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過(guò)處罰。

第十條　申請(qǐng)人的主要出資人應(yīng)當(dāng)符合以下條件：
（一）為依法設(shè)立的有限責(zé)任公司或股份有限公司；
（二）截至申請(qǐng)日，連續(xù)為金融機(jī)構(gòu)提供信息處理支持服務(wù)2年以上，或連續(xù)為電子商務(wù)活動(dòng)提供信息處理支持服務(wù)2年以上；
（三）截至申請(qǐng)日，連續(xù)盈利2年以上；
（四）最近3年內(nèi)未因利用支付業(yè)務(wù)實(shí)施違法犯罪活動(dòng)或?yàn)檫`法犯罪活動(dòng)辦理支付業(yè)務(wù)等受過(guò)處罰。
本辦法所稱主要出資人，包括擁有申請(qǐng)人實(shí)際控制權(quán)的出資人和持有申請(qǐng)人10%以上股權(quán)的出資人。

人民銀行

20、在審批銀行卡清算機(jī)構(gòu)設(shè)立及變更主要出資人或持有5%以上股權(quán)的股東時(shí)，將其失信信息作為審批的重要參考；對(duì)嚴(yán)重失信的自然人，依法限制其擔(dān)任銀行卡清算機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員等。

《國(guó)務(wù)院關(guān)于實(shí)施銀行卡清算機(jī)構(gòu)準(zhǔn)入管理的決定》（國(guó)發(fā)〔2015〕22號(hào)）

二、申請(qǐng)成為銀行卡清算機(jī)構(gòu)應(yīng)當(dāng)符合的條件和程序

（一）申請(qǐng)成為銀行卡清算機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)為依據(jù)《中華人民共和國(guó)公司法》設(shè)立的企業(yè)法人，并符合以下條件：

1.具有不低于10億元人民幣的注冊(cè)資本。

2.至少具有符合規(guī)定條件的持股20%以上的單一主要出資人，或者符合規(guī)定條件的合計(jì)持股25%以上的多個(gè)主要出資人，前述主要出資人申請(qǐng)前一年總資產(chǎn)不低于20億元人民幣或者凈資產(chǎn)不低于5億元人民幣，且提出申請(qǐng)前應(yīng)當(dāng)連續(xù)從事銀行、支付或者清算等業(yè)務(wù)5年以上，連續(xù)盈利3年以上，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄；其他單一持股比例超過(guò)10%的出資人凈資產(chǎn)不低于2億元人民幣，具有持續(xù)盈利能力、信譽(yù)良好，最近3年無(wú)重大違法違規(guī)記錄。

《銀行卡清算機(jī)構(gòu)管理辦法》（中國(guó)人民銀行 中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理文員會(huì)令〔2016〕第2號(hào)）

第十二條 銀行卡清算機(jī)構(gòu)50%以上的董事（含董事長(zhǎng)、副董事長(zhǎng)）和全部高級(jí)管理人員應(yīng)當(dāng)具備相應(yīng)的任職專業(yè)知識(shí)，5年以上銀行、支付或者清算的從業(yè)經(jīng)驗(yàn)和良好的品行、聲譽(yù)，以及擔(dān)任職務(wù)所需的獨(dú)立性。

除《中華人民共和國(guó)公司法》規(guī)定的情形外，有以下情形之一的，不得擔(dān)任銀行卡清算機(jī)構(gòu)的董事、高級(jí)管理人員：

（一）有重大過(guò)失或犯罪記錄的。

（二）因違法行為或者違紀(jì)行為被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)取消任職資格的董事、監(jiān)事、高級(jí)管理人員，自被取消任職資格之日起未逾5年的。

（三）曾經(jīng)擔(dān)任被金融監(jiān)管機(jī)構(gòu)行政處罰單位的董事、監(jiān)事或者高級(jí)管理人員，并對(duì)被行政處罰負(fù)有個(gè)人責(zé)任或者直接領(lǐng)導(dǎo)責(zé)任，自執(zhí)行期滿未逾2年的。

第十三條 申請(qǐng)人向中國(guó)人民銀行提出銀行卡清算機(jī)構(gòu)籌備申請(qǐng)的，應(yīng)當(dāng)提交下列申請(qǐng)材料：

（一）籌備申請(qǐng)書，載明公司的名稱、住所、注冊(cè)資本等。

（二）企業(yè)法人營(yíng)業(yè)執(zhí)照復(fù)印件和公司章程，申請(qǐng)人為外商投資企業(yè)的，還應(yīng)當(dāng)提交外商投資企業(yè)批準(zhǔn)證書復(fù)印件。

（三）證明其資本實(shí)力符合要求的材料及相關(guān)證明。

（四）真實(shí)、完整、公允的最近一年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告，設(shè)立時(shí)間不足一年的除外。

（五）出資人出資決議，出資金額、方式及資金來(lái)源，以及出資人之間關(guān)聯(lián)關(guān)系的說(shuō)明。

（六）主要出資人和其他單一持股比例超過(guò)10%的出資人的資質(zhì)證明材料，包括但不限于營(yíng)業(yè)執(zhí)照、最近三年財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)報(bào)告、無(wú)重大違法違規(guī)記錄證明和從業(yè)經(jīng)歷證明等。

出資人為境內(nèi)銀行業(yè)金融機(jī)構(gòu)的，應(yīng)當(dāng)提供金融業(yè)務(wù)許可證復(fù)印件和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)允許其投資銀行卡清算機(jī)構(gòu)的批準(zhǔn)文件。

第十七條 申請(qǐng)人應(yīng)當(dāng)在籌備期屆滿前向中國(guó)人民銀行提出開業(yè)申請(qǐng)，提交下列申請(qǐng)材料：

（一）開業(yè)申請(qǐng)書，載明公司的名稱、住所、注冊(cè)資本及營(yíng)運(yùn)資金等。

（二）銀行卡清算業(yè)務(wù)標(biāo)準(zhǔn)體系和業(yè)務(wù)規(guī)則的具體內(nèi)容及詳細(xì)說(shuō)明。

（三）銀行卡清算業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施架構(gòu)報(bào)告、建設(shè)報(bào)告、業(yè)務(wù)連續(xù)性計(jì)劃及應(yīng)急預(yù)案。

（四）銀行卡清算業(yè)務(wù)基礎(chǔ)設(shè)施標(biāo)準(zhǔn)符合和技術(shù)安全證明材料。

（五）擬任董事和高級(jí)管理人員的任職資格申請(qǐng)材料，包括但不限于履歷說(shuō)明及學(xué)歷、技術(shù)職稱、具備擔(dān)任職務(wù)所需的獨(dú)立性說(shuō)明，無(wú)犯罪記錄和未受處罰等相關(guān)證明材料。

第二十五條 銀行卡清算機(jī)構(gòu)有下列變更事項(xiàng)之一的，應(yīng)當(dāng)按規(guī)定向中國(guó)人民銀行提交變更申請(qǐng)材料：

（一）設(shè)立分支機(jī)構(gòu)。

（二）分立或者合并。

（三）變更公司名稱或者公司章程。

（四）變更注冊(cè)資本。

（五）變更主要出資人或其他單一持股比例超過(guò)10%的出資人。

（六）變更銀行卡清算品牌。

（七）更換董事和高級(jí)管理人員。

中國(guó)人民銀行收到上述申請(qǐng)材料的，應(yīng)當(dāng)參照本辦法第十四條和第十五條的規(guī)定，作出批準(zhǔn)或不批準(zhǔn)的決定，并書面通知申請(qǐng)人。

銀行卡清算機(jī)構(gòu)變更單一持股比例超過(guò)5%以上的出資人，且不屬于上述第五項(xiàng)所規(guī)定情形的，應(yīng)當(dāng)提前向中國(guó)人民銀行和中國(guó)銀行業(yè)監(jiān)督管理委員會(huì)提交變更情況書面報(bào)告。

人民銀行、銀監(jiān)會(huì)